GBG Ungkap Tantangan dan Solusi Deteksi Penipuan Digital di Asia

Berita Baru, Singapore – GBG, pakar terkemuka dalam identitas global dan lokasi, bekerja sama dengan Chartis Research, dalam mengungkapkan bahwa 8 dari 10 lembaga keuangan dan bank di Asia sedang menghadapi berbagai tantangan signifikan terkait dengan deteksi penipuan digital, tetapi berinvestasi secara aktif dalam teknologi dan pengalaman pengguna untuk melakukan mitigasi terhadap risiko dan mempertahankan kepercayaan diri nasabah. Temuan utama tersebut merupakan bagian dari laporan terkini mereka, ‘Building Trust in Digital Channels: A Study of Banking and Finance in Asia‘, atau Membangun Kepercayaan dalam Saluran Digital: Studi Perbankan dan Keuangan di Asia, yang meneliti berbagai tantangan dan kemajuan dalam deteksi dan pencegahan penipuan di tengah tingkat adopsi digital terhadap catatan di wilayah ini.

Meningkatnya kerumitan dan frekuensi penipuan

Terdapat suatu tren yang mengkhawatirkan dalam meningkatnya kerumitan dan frekuensi terjadinya insiden penipuan, dengan hampir 90% responden yang memandang taktik dan kecanggihan yang terus berkembang sebagai tantangan terbesar terhadap deteksi penipuan. Yang patut diperhatikan, serangan penipuan dan pengelabuan mengalami lonjakan yang paling signifikan, dengan 59% dan 57% responden yang melaporkan peningkatan dalam masing-masing kedua tipologi ini. Penipuan berbasis identitas tiruan juga telah menjadi yang terdepan dalam waktu dekat, sebagai suatu fenomena Amerika Utara secara tradisional, yang menjadi makin lazim di Asia seiring dengan penipuan yang makin menjadi suatu komoditas, dengan 58% pelaporan peningkatan kasus tersebut.

Menyeimbangkan keamanan dengan kepercayaan nasabah seiring peningkatan penerapan digital

Yang mengejutkan, 97% responden mengakui adanya kesulitan dalam menjaga keseimbangan antara keamanan dan pengalaman nasabah, dengan jumlah yang signifikan sebesar 79% yang menganggapnya sebagai rintangan yang sesungguhnya. Hal ini mencerminkan dorongan pesat untuk penerapan digital di seluruh Asia dengan pembayaran waktu nyata yang menjadi andalan saat ini, yang otomatis meningkatkan kerentanan terhadap penipuan baik bagi institusi keuangan maupun nasabahnya. Oleh karena itu, sangat penting bagi organisasi ini untuk memastikan langkah keamanan yang kuat telah dilaksanakan untuk menyediakan pengalaman nasabah yang lebih terjamin, untuk mempertahankan kepercayaan nasabah.

Sistem legasi menimbulkan disrupsi terhadap deteksi penipuan yang akurat, tetapi sebagian besar organisasi memiliki beberapa platform untuk mengonsolidasikan penipuan ke dalam satu platform

Tipologi yang mendeteksi penipuan yang lebih baru dan lebih rumit dengan akurat akan memerlukan pendekatan multilapis yang mengintegrasikan teknik deteksi anomali tradisional dengan beberapa pendekatan yang lebih canggih seperti jaringan neural. Namun, kehadiran sistem legasi dan teknologi menjadikannya lebih sulit untuk mencerna dan menggunakan data tambahan dalam praktik penipuan yang sudah ada, dengan 64% yang menyebut hal ini sebagai alasan utama untuk tingkat positif palsu yang tinggi. Persoalan ini diperburuk dengan fakta bahwa organisasi sudah terganggu oleh data yang buruk, yaitu suatu sentimen yang disampaikan oleh lebih dari setengah responden (52%).

Yang membesarkan hati adalah organisasi bersikap proaktif dalam menangani persoalan ini, dengan 88% responden yang sudah memiliki sebuah platform yang terkonsolidasi yang memungkinkan pertukaran dan pembagian data, sehingga pada akhirnya dapat mengurangi risiko mereka terpapar terhadap penipuan dan kejahatan keuangan yang berpotensi terjadi.

Investasi teknologi proaktif merupakan prioritas

Secara tradisional, bank dan lembaga keuangan di Asia berfokus pada perekrutan staf untuk mengatasi kesenjangan dalam deteksi penipuan. Namun, studi menemukan bahwa organisasi ini akan meningkatkan investasi mereka dalam pembelajaran mesin (machine learning/ML) dan kecerdasan buatan (artificial intelligence/AI) pada tahun-tahun mendatang (16% pada 2023-24 menjadi 68% pada 2025-26), yang menunjukkan pergeseran dari deteksi anomali tradisional menjadi kapabilitas yang terotomatisasi, yang bisa menangani lebih banyak tugas rumit. Pergeseran ini bertujuan untuk mengurangi beban staf dan biaya organisasi yang tinggi, sambil meningkatkan efisiensi deteksi penipuan.

Dalam laporan tersebut, Bernardi Susastyo, Manajer Umum, Asia & Penipuan Asia Pasifik, GBG,mengatakan, “Kolaborasi kami bersama Chartis mengungkap informasi tentang berbagai tantangan yang penuh tekanan yang sedang dihadapi oleh sektor perbankan dan keuangan di Asia, menekankan pentingnya proses onboarding nasabah yang lancar dan langkah pencegahan penipuan yang kuat. Seiring dengan membesarnya ancaman penipuan yang terus berkembang, begitu menggembirakan ketika menyaksikan makin banyak lembaga ini yang menerapkan postur keamanan proaktif melalui teknologi yang berkembang.”

“GBG berkomitmen untuk menciptakan revolusi terhadap berbagai solusi risiko penipuan perusahaan digital dan melawan penipuan bagi organisasi secara regional dan global, memberdayakan mereka untuk berkembang di tengah era digital sambil melindungi terhadap kejahatan keuangan,” tambahnya.